Vermögensverwaltung
Profis kümmern sich um Ihre Anlagen
Helvetia
- Fokus auf Schweizer Aktienqualität
- Konsequente Anlage in CHF
- Fachmännische Entlastung
- Laufende Überwachung und Optimierung
- Partnerschaft auf Augenhöhe
Classic
Geniessen Sie die Freiheit, sich um nichts kümmern zu müssen: Anlageexperten verwalten Ihr Vermögen weltweit diversifiziert gemäss Ihrer Strategie. Wir überwachen und optimieren laufend, damit Ihr Portfolio auf Ihre Ziele ausgerichtet bleibt.
- Mehr Freiraum für Sie: Wir übernehmen Marktbeobachtung und Anlageentscheide.
- Fachliche Expertise: Erfahrene Spezialisten überwachen und optimieren Ihr Portfolio laufend.
- Ihre Strategie als Kompass: Investiert wird gemäss Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil – transparent und konsequent.
- Stabilität durch weltweite Streuung: Breite Diversifikation über globale Märkte zur Risi-kominimierung.
- Partnerschaft auf Augenhöhe: Periodisch besprechen wir gemeinsam die Entwicklung Ihres Portfolios – transparent und nachvollziehbar.
Future
Rendite mit Verantwortung: Unsere Experten verwalten Ihr Vermögen im nachhaltigen Anlageuni-versum nach ESG-Kriterien. Wir überwachen und optimieren laufend, damit Ihr Portfolio Ihrer Strategie und Zukunftsausrichtung entspricht.
- Langfristiger Vermögensaufbau: Wir investieren für Sie in erstklassige Anlagefonds, die darauf ausgerichtet sind, Ihr Kapital über die Jahre hinweg solide und substanziell wachsen zu lassen.
- Verantwortungsbewusste ESG-Selektion: Ihr Portfolio besteht aus sorgfältig gewählten Instrumenten, die so weit als möglich Kriterien in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) beachten.
- Entlastung durch Experten: Sie überlassen die komplexe Verwaltung unseren Spezialisten und gewinnen die Freiheit, sich nicht selbst um die Details Ihrer Anlagen kümmern zu müssen.
- Periodische Überwachung: Wir behalten die Märkte und Ihr Depot fest im Blick, damit die Qualität Ihrer Anlagen dauerhaft unseren hohen Ansprüchen genügt.
- Laufende Optimierung: Durch regelmässige Anpassungen stellen wir sicher, dass Ihr Portfolio stets ideal auf Ihre Ziele ausgerichtet bleibt und Potenziale innerhalb des nachhaltigen Anlageuniversums genutzt werden.
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung
Was versteht man unter Vermögensverwaltung?
Bei der Vermögensverwaltung delegieren Sie die laufende Betreuung Ihres Portfolios an Anlageexpertinnen und -experten. Auf Basis Ihrer Ziele, Ihres Anlagehorizonts und Ihres Risikoprofils werden Anlagen ausgewählt, überwacht und bei Bedarf angepasst – transparent und gemäss der mit Ihnen definierten Strategie.
Für wen eignet sich eine Vermögensverwaltung?
Sie eignet sich für Personen, die Anlageentscheide nicht selbst treffen oder laufend überwachen möchten, aber dennoch strukturiert und professionell investieren wollen. Besonders sinnvoll ist sie, wenn Zeit, Erfahrung oder Interesse für die eigenständige Portfoliopflege begrenzt sind – und wenn eine klare Strategie konsequent umgesetzt werden soll.
Wie läuft der Start einer Vermögensverwaltung ab?
Zu Beginn besprechen wir Ihre Ziele, den Anlagehorizont, Ihre Risikofähigkeit und -bereitschaft sowie mögliche Einschränkungen (z. B. Nachhaltigkeitspräferenzen). Daraus wird eine Anlagestrategie abgeleitet und Ihr Portfolio entsprechend aufgebaut. Danach erfolgt die kontinuierliche Überwachung und – falls nötig – Anpassung gemäss Strategie.
Welche Kosten fallen bei einer Vermögensverwaltung an?
Die Kosten von Seiten der Bank richten sich nach dem gewählten Mandat bzw. der Anlagestrategie. Dabei wird von Seiten Bank auf eine All-in Fee (Depot- und Beratungsgebühr, Courtagen) zurückgegriffen. Eine Übersicht finden Sie im Factsheet «Vermögensverwaltung» oder in unsere Broschüre «Preise und Gebühren im Wertschriftengeschäft».
Fremde Kosten wie beispielsweise Stempelsteuern und Fondsgebühren sind nicht in der All-in Fee inkludiert.
Wie bleibt meine Anlage trotz Delegation transparent und unter Kontrolle?
Sie erhalten regelmässige Informationen zur Entwicklung Ihres Portfolios und können die Ausrichtung jederzeit mit Ihrer Kontaktperson besprechen. Zudem wird nach klar definierten Vorgaben investiert (Anlegerprofil, Strategie, Anlageuniversum). So bleiben Entscheide nachvollziehbar – und Anpassungen können gemeinsam abgestimmt werden.
Haben Sie Fragen oder wünschen Sie eine Beratung?
Chiara Schmuki
Kundenberaterin Vorsorge
Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme.
chiara.schmuki@lst.rba.ch
