Beratungsmandat

Gemeinsam für Ihr Vermögen

Sie möchten Ihre Anlageentscheide selbst treffen und dabei auf professionelles Know-how zäh-en? Unsere Anlageberatung bietet Ihnen genau die Unterstützung, die zu Ihnen passt von gezielten Fondsempfehlungen im Mandat «Basis» über Empfehlungen aus einer breiten Produktpalette im Mandat «Individuell» bis zur periodischen Portfolioüberwachung und Optimierung im Mandat «Premium». So bleiben Sie in jeder Stufe entscheidungsfähig und profitieren gleichzeitig von der Erfahrung unserer Spezialistinnen und Spezialisten.

Basis

Sie möchten Ihre Anlageentscheide selbst treffen, schätzen dabei aber die Unterstützung unserer Beratenden? Auf Fondsbasis werden passende Empfehlungen erarbeitet, die auf Ihre ermittelte Anlagestrategie abgestimmt sind. So behalten Sie die volle Kontrolle und profitieren gleichzeitig von unserem Fachwissen.

Massgeschneiderte Anlagestrategie
Fokussierte Anlagevorschläge auf Fondsbasis
Volle Entscheidungsfreiheit

Mehr erfahren

Individuell

Sie treffen Ihre Anlageentscheide selbst und profitieren gleichzeitig von der Unterstützung unserer Experten. Das Beratungsmandat „Individuell“ bietet Ihnen fundierte Empfehlungen – von Fonds bis zu ausgewählten Einzeltiteln.

Individuell auf Sie abgestimmt: Wir unterbreiten Ihnen gezielte Vorschläge, die auf Ih-re definierte Anlagestrategie und Ihre persönliche Risikofähigkeit zugeschnitten sind.
Volle Kontrolle gemischt mit Expertise: Sie treffen alle Anlageentscheidungen selbst und können dabei auf das Wissen unserer Experten zurückgreifen.
Breite Produktpalette: Sie haben die Möglichkeit neben Anlagefonds auch gezielt in einzelne Aktien, Obligationen und weitere Anlageinstrumente zu investieren.

Mehr erfahren

Premium

Sie entscheiden, wir unterstützen: Mit dem Beratungsmandat «Premium» führen Sie die Regie in Ihrem Portfolio. Ob Sie in klassische Fonds, in spezifische Einzeltitel oder sonstige Anlageinstrumente investieren möchten, unsere Anlageexperten stehen Ihnen bei jedem Schritt beratend und unterstützend zur Seite.

Massgeschneiderte Impulse: Sie erhalten Anlagevorschläge, die präzise auf Ihr persönliches Risikoprofil und Ihre Ziele abgestimmt sind.
Kontinuierliche Strategieprüfung: Unsere Experten überwachen laufend, ob Ihr Portfo-lio stets Ihrer persönlichen Anlagestrategie und Ihrem Risikoprofil entspricht.
Aktives Risikomanagement: Bei Abweichungen schlagen wir umgehend Alarm und un-terstützen Sie mit gezielten Empfehlungen sowie konkreten Handlungsoptionen.

Mehr erfahren

Häufige Fragen zu unseren Beratungsmandaten

Was ist ein Beratungsmandat und für wen ist es die richtige Wahl?

Ein Beratungsmandat kombiniert Ihre Entscheidungsfreiheit mit unserer Expertise. Sie behalten das Steuer in der Hand, nutzen aber die Empfehlungen unserer Anlageprofis als wertvolle Orientierungshilfe. Es ist ideal für Anlegende, die das Marktgeschehen aktiv mitverfolgen, die Kontrolle behalten möchten und eine fundierte Zweitmeinung schätzen.

Worin unterscheiden sich die Beratungsmandate „Basis“, „Individuell“ und „Premium“?

Beim Beratungsmandat „Basis“ fokussieren unsere Empfehlung auf erstklassige Fonds. Das Beratungsmandat „Individuell“ bietet Empfehlungen aus einer breiten Produktpalette und kann auch Einzeltitel (Aktien/Obligationen) einschliessen. „Premium“ ergänzt die Beratung um eine laufende Überprüfung Ihres Portfolios auf Abweichungen von der ermittelten und vereinbarten Anlagestrategie sowie periodischen Portfoliobesprechungen.

Treffe ich die Anlageentscheide selbst oder übernimmt die Bank?

Sie behalten die volle Entscheidungsfreiheit: Wir beraten und unterbreiten Vorschläge, aber Sie entscheiden, ob und wann Sie investieren, umschichten oder verkaufen. Je nach Mandat unterstützen wir Sie zusätzlich mit periodischen Portfolio-Checks.

Wie wird meine Anlagestrategie festgelegt?

In einem persönlichen Gespräch ermitteln wir Ihr Anlegerprofil (Ziele, Anlagehorizont, Risikofähigkeit und Risikobereitschaft) und definieren daraus Ihre persönliche Anlagestrategie. Darauf basieren unsere Empfehlungen – beim Mandat „Basis“ primär auf Fonds, bei „Individuell“ und „Premium“ je nach Bedarf auch breiter bzw. mit Einzeltiteln.

Welche Unterlagen und Reports erhalte ich?

Sie erhalten ein jährliches transparentes Reporting zu Ihrem Portfolio. Auf Ihren Wunsch hin, kann die Periodizität des Reportings angepasst werden (z.B. vierteljährlich). Zusätzlich unterstützen wir Sie mit einem kostenlosen Steuerauszug. Über das E-Banking oder unserer Mobile-App können Sie Ihre Wertschriften und die Entwicklung Ihres Portfolios zudem jederzeit bequem verfolgen.